The Influence of Profit-Sharing Rate, Financing, Company Size, and Good Corporate Governance (GCG) on Deposit Growth in Islamic Banks in the Asian Region

Chinta Khusnia; Guntur Kusuma Wardana

doi:10.47700/jiefes.v5i2.7807

Authors

Chinta Khusnia UIN Maulana Malik Ibrahim Malang, Indonesia
Guntur Kusuma Wardana UIN Maulana Malik Ibrahim Malang, Indonesia

DOI:

https://doi.org/10.47700/jiefes.v5i2.7807

Keywords:

Profit Sharing, Financing, Corporate Size, Good Corporate Governance, Deposito

Abstract

The turmoil experienced after the start of the COVID-19 pandemic, the striking significant development is the growth of a fast and sustainable bank deposit. Total deposits in Sharia banks have increased by more than 35% since 2019, reaching about US$ 18 trillion in the fourth quarter of 2021. Thus, the growth of deposits will increase the improvement required to achieve the growth of deposits. This analysis uses the application the Program of Eviews 10 and the analysis using the data panel regression method. This analysis aims to determine the effect of profit sharing, financing, corporate size, and good corporate governance (GCG) on the growth of deposits in Sharia banks in Asia. The results of the analysis displayed that partially, the profit sharing has no impact on the growth of deposits, financing has an impression on the growth of deposits, the size of the company affects the growth of deposits, GCG influences the growth of deposits and overall the rate of profit sharing, financing, size of the company and GCG is a positive peer influence on the growth of deposits.

Gejolak yang dialami pasca dimulainya pandemi COVID-19, perkembangan signifikan yang mencolok adalah pertumbuhan deposito bank yang cepat dan berkelanjutan. Total deposito pada perbankan syariah mengalami peningkatan lebih dari 35% sejak tahun 2019 dan mencapai angka sekitar US$18 triliun pada kuartal keempat tahun 2021. Dengan demikian pertumbuhan deposito akan mengalami peningkatan sehingga diperluka variabilitas yang mempengaruhi pertumbuhan deposito. Tujuan dari penelitian ini adalah untuk mengetahui dampak pengaruh tingkat bagi hasil, pembiayaan, ukuran perusahaan dan good corporate governance (GCG) terhadap pertumbuhan deposito pada perbankan syariah di wilayah Asia dengan total 20 sampel perbankan syariah. Dengan meningkatnya pertumbuhan deposito maka akan berdampak positif pada likuiditas bank serta meningkatkan kepercayaan masyarakat. Analisis ini menggunakan bantuan aplikasi program Eviews 10 dan metode analisis regresi data panel. Hasil studi menunjukkan bahwa, secara parsial tingkat bagi hasil tidak terdapat pengaruh pada pertumbuhan deposito, pembiayaan memiliki pengaruh terhadap pertumbuhan deposito, ukuran perusahaan berpengaruh terhadap pertumbuhan deposito, GCG terdapat pengaruh terhadap pertumbuhan deposito dan secara keseluruhan tingkat bagi hasil, pembiayaan, ukuran perusahaan dan GCG bepengaruh positif terhadap pertumbuhan deposito.

References

Al Arif, M. N. R., & Hanifah, H. (2017). Determinan Deposito Pada Bank Umum Syariah: Model Regresi Panel. Jurnal Ekonomi Kuantitatif Terapan, 39–45. https://doi.org/10.24843/jekt.2017.v10.i01.p05

Alaamsah, R. H. D., Yetti, F., & Priyatno, P. D. (2021). PENGARUH NPF, CAR, DAN FDR TERHADAP PROFITABILITAS BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA. 5(2), 19–46.

Alfiani, D. N. (2022). Pengaruh Current Ratio dan Debt to Assets Ratio Terhadap Return On Assets. Jurnal Manajemen, 14(1), 206–212. https://doi.org/10.29264/jmmn.v14i1.10905

Aprilia, N. G. P. (2017). Pengaruh Bagi Hasil, Financing To Deposit Ratio (FDR) Dan Inflasi Terhadap Deposito Mudharabah (Studi Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2014- 2016). Jurnal Ilmiah Mahasiswa FEB, Vol 6, No 2: Semester Genap 2017/2018. https://jimfeb.ub.ac.id/index.php/jimfeb/article/view/5043/4426

Ardhi, F. (2021). Penerapan Bagi Hasil Pada Tabungan Dan Deposito Mudharabah Bank Syariah Indonesia (Bsi) Kcp Bagansiapiapi Kabupaten Rokan Hilir.

Dessriadi, G. A., Harsuti, H., Muntahanah, S., & Murdijaningsih, T. (2022). Pengaruh Kebijakan Dividen, Leverage dan Profitabilitas terhadap Nilai Perusahaan LQ-45 yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Ekonomis: Journal of Economics and Business, 6(1), 195. https://doi.org/10.33087/ekonomis.v6i1.506

Endika, Y. (2016). ANALISIS DEPOSITO MUDHARABAH BANK SYARIAH DI INDONESIA Tahun 2012 - 2016. Revista CENIC. Ciencias Biológicas, 152(3), 28.

Fadhil, R. (2019). Analisis Operasional Nisbah Bagi Hasil Deposito Mudhârabah di Bank Syariah Mandiri KCP Cirendeu. http://27.123.222.2/handle/123456789/133

Financial Stability Report. (2023). Financial Stability Report 2023. FRB Stability Report, May. https://www.bb.org.bd/pub/publictn.php

Fitriyani, & Tambunan, K. (2022). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Deposito Mudharabah Pada Bsi Kcp Stabat Proklamasi. Regress: Journal of Economics & Management, 2(1), 21–34. https://doi.org/10.57251/reg.v2i1.276

Ghozali, I., & Ratmono, D. (2017). Analisis Multivariat dan Ekonometrika Teori, Konsep, dan Aplikasi dengan Eviews 10 (2nd ed.). BP UND IP.

Gunanto, D. S. (2019). Risk of Returning Deposito Investment Results. International Journal of Economics, Business and Accounting Research (IJEBAR), 3(02), 2014–2017. https://doi.org/10.29040/ijebar.v3i02.623

Hamid, R. S., Bachri, S., Salju, & Ikbal, M. (2020). PANDUAN PRAKTIS EKONOMETRIKA: Konsep Dasar dan Penerapan Menggunakan EViews 10.

Iswanto, B., Nurriani, R., & Anwar, I. (2022). Factors Influencing the Amount of Mudarabah Savings Deposit in Public Sharia Banks. International Journal of Islamic Business and Economics (IJIBEC), 6(2), 125–137. https://doi.org/10.28918/ijibec.v6i2.6288

Jahormin Simarmata, & Romi Fauzi. (2019). Pengaruh Profitabilitas, Leverage, Kompleksitas Operasi, Reputasi Kap Dan Komite Audit Terhadap Audit Delay. Jurnal Liabilitas, 4(1), 90–108. https://doi.org/10.54964/liabilitas.v4i1.49

Kumalasari, N. A., Zulpahmi, Z., & Nurhayadi, Y. (2022). Pengaruh Inflasi, Tingkat Bagi Hasil, Non Performing Financing, Dan Produk Domestik Bruto Terhadap Deposito Mudharabah Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia. Jihbiz: Global Journal of Islamic Banking and Finance, 4(1), 56. https://doi.org/10.22373/jihbiz.v4i1.12431

Kurniasari, W., & Amaliyah, F. S. (2023). Pengaruh Pembiayaan Perbankan Syariah Dan Tenaga Kerja Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Sektoral Di Indonesia (Periode 2014-2021). Buletin Ekonomika Pembangunan, 4(1), 37–56. https://doi.org/10.21107/bep.v4i1.20037

Larasati, D., & Puspitasari, W. (2019). Pengaruh Pengalaman, Independensi, Skeptisisme Profesional Auditor, Penerapan Etika, Dan Beban Kerja Terhadap Kemampuan Auditor Dalam Mendeteksi Kecurangan. Jurnal Akuntansi Trisakti, 6(1), 31–42. https://doi.org/10.25105/jat.v6i1.4845

Lusnawati. (2018). PENGARUH BAGI HASIL TERHADAP DEPOSITO MUDHARABAH PADA PT. BANK SYARIAH MANDIRI CABANG MAKASSAR. Skripsi.

Muhammad, R., & Azmiana, R. (2021). Determinan Struktur Modal Perbankan Syariah Asia Dan Eropa. Media Riset Akuntansi, Auditing & Informasi, 21(1), 51–74. https://doi.org/10.25105/mraai.v21i1.9089

Renfiana, L. (2022). What Most Influences on Mudharabah Deposit in Indonesian Islamic Commercial Banks? FINANSIA : Jurnal Akuntansi Dan Perbankan Syariah, 5(2), 119. https://doi.org/10.32332/finansia.v5i02.5379

Rizqiana, R. (2010). Pengaruh Bagi Hasil Terhadap Jumlah Dana Deposito Syariah Mudharabah yang Ada Pada Bank Mandiri. Skripsi, 1–60.

Ruslizar, & Rahmawaty. (2016). PENGARUH TINGKAT BAGI HASIL DEPOSITO MUDHARABAH, FINANCING TO DEPOSIT RATIO, DAN SUKU BUNGA DEPOSITO TERHADAP PERTUMBUHAN DEPOSITO MUDHARABAH PADA BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIAx. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Akuntansi (JIMEKA), 1(2), 1.

Salsabila, R., Wicaksono, A. T. S., & Shamakov, N. (2022). The Role of Early Warning System Components in Financial Distress: Evidence from Indonesian Islamic Banks. Maliki Islamic Economics Journal, 2(2), 123–138. https://doi.org/10.18860/miec.v2i2.18977

Sari, A. (2019). Pengaruh Bagi Hasil Terhadap Simpanan Deposito Mudharabah Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Bandar Lampung. 36. http://repository.radenintan.ac.id/8138/1/Skripsi Full.pdf

Sari, N. P. S. (2019). Faktor-Faktor Yang Memengaruhi Jumlah Deposito Mudharabah Pada Pt Bank Syariah Mandiri Tbk. Skripsi, 15(2), 1–23.

Septiatin, A. (2022). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Pertumbuhan Deposito Mudharabah Pada Bank Umum Syariah Periode 2016-2020. Jurnal Manajemen Dayasaing, 24(1), 80–92. https://doi.org/10.23917/dayasaing.v24i1.18137

Sifki, N., & Dalimunthe, I. P. (2022). Pengaruh Bagi Hasil, Biaya Promosi, Efisiensi Operasional Dan Ukuran Perusahaan Terhadap Jumlah Deposito Mudharabah. JAS (Jurnal Akuntansi Syariah), 6(1), 28–44. https://doi.org/10.46367/jas.v6i1.505

Sudarsono, H., & Saputri, M. A. (2018). The Effect of Financial Performance toward Profit-Sharing Rate on Mudharabah Deposit of Sharia Banking in Indonesia. Muqtasid: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9(1), 82. https://doi.org/10.18326/muqtasid.v9i1.82-92

Sugiyono. (2017). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D. ALFABETA.

Sulistiyo, F., & Yuliana, I. (2019). Pengaruh Profitabilitas Dan Kecukupan Modal Terhadap Nilai Perusahaan Dengan Islamic Social Report (Isr) Sebagai Variabel Moderasi (Studi Pada Bank Umum Syariah Indonesia Tahun 2014-2018). Jurnal Manajemen Dan Keuangan, 8(2), 238–255. https://doi.org/10.33059/jmk.v8i2.1703

Sulistyawati, A. I., Hidayah, N., & Santoso, A. (2020). Analisis determinan deposito mudharabah. Indonesia Accounting Journal, 2(2), 133. https://doi.org/10.32400/iaj.28894

Suryadi, N., Linda, R., Nurani, R., & Mayliza, R. (2022). The Effect of Financing to Deposit Ratio (FDR), Profit Sharing Ratio (PSR) On Mudharabah Deposits At Islamic Commercial Banks In Indonesia During Covid-19. International Conference on Business & Social Sciences (ICOBUSS), 836–845. http://61.8.77.171/index.php/icobuss1st/article/view/251

Syariah, J. P., Studi, P., & Syariah, P. (2022). Pengaruh pembiayaan perbankan syariah terhadap pertumbuhan ekonomi sumsel. 3(02), 19–36.

Syariah, L. P. K. (2022). Laporan Perkembangan Keuangan Syariah 2022. Angewandte Chemie International Edition, 6(11), 951–952., 1–184. https://medium.com/@arifwicaksanaa/pengertian-use-case-a7e576e1b6bf

Usrati, C. (2023). ANALISIS FAKTOR YANG MEMPENGARUHI MINAT NASABAH DEPOSITO MUDHARABAH PADA BANK ACEH SYARIAH. 31–41.

Wahyu Fauziah, N., & Segaf. (2022). Seberapa Pengaruh Penetapan Nisbah Bagi Hasil, Inflasi, Dan Jumlah Uang Beredar Terhadap Deposito Mudharabah Di Indonesia. Jurnal Tabarru’: Islamic Banking and Finance, 5(2), 435–447. https://doi.org/10.25299/jtb.2022.vol5(2).9681

Wicaksono, A. T. S. (2022). Islamic Bank Deposits during COVID-19 Pandemic: A Spatial Finance Approach. Jurnal Ekonomi Malaysia, 56(1), 135–149. https://doi.org/10.17576/JEM-2022-5601-10

Wulandari, Y., & Oktaviana, U. K. (2022). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Jumlah Simpanan Deposito Mudharabah Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia. JPSDa: Jurnal Perbankan Syariah Darussalam, 2(2), 105–126. https://doi.org/10.30739/jpsda.v2i2.1233

Zasniyanti, R. (2020). Pengaruh Good Corporate Governance Dan Laverage Terhadap Kinjerja Keuangan Pada Bank Syariah Di Indonesia. 4.